Tangerine lance une nouvelle vue d’ensemble pour simplifier la gestion de patrimoine

• Nouvelle vue d’ensemble intégrée à l’application mobile.
• Regroupement des avoirs, passifs et répartition de portefeuille.
• 12 des 13 portefeuilles classés dans le premier quartile sur trois ans.
• Trois trophées FundGrade A+ pour les portefeuilles ISR.

Une vision globale des finances

La banque numérique Tangerine annonce le lancement d’une nouvelle fonctionnalité de gestion de patrimoine intégrée directement à son application mobile. L’objectif est clair : permettre aux Canadiens et Canadiennes de regrouper, en une seule vue, l’ensemble de leurs avoirs, leurs passifs, la répartition de leur portefeuille ainsi que les tendances de rendement.

Cette approche va au-delà du simple suivi des placements. Elle vise à offrir un portrait financier complet afin d’aider les utilisateurs à mieux comprendre leur situation actuelle et à planifier leurs prochaines étapes avec confiance.

Une première étape d’un virage numérique

Selon Aharon Kagedan, directeur, Gestion numérique du patrimoine chez Tangerine, cette nouveauté constitue la première d’une série d’améliorations prévues au cours de l’année. La banque souhaite bâtir une expérience numérique de gestion de patrimoine plus intuitive, en misant sur la transparence et l’innovation.

La fonctionnalité est disponible dès maintenant sur iOS et sera déployée sur Android plus tard ce mois-ci.

Des performances qui appuient la stratégie

Au-delà de l’innovation technologique, Tangerine met de l’avant la performance de ses portefeuilles. Douze des treize portefeuilles se classent dans le premier quartile de leur catégorie selon les rendements annuels moyens sur trois ans. Cette performance soutient la stratégie de gestion passive à faibles frais proposée par l’institution.

Les frais de gestion annuels sont établis à 0,80 % pour les portefeuilles principaux, à 0,50 % pour les portefeuilles FNB mondiaux et à 0,55 % pour les portefeuilles mondiaux socialement responsables, auxquels s’ajoute un frais d’administration fixe de 0,15 %.

Reconnaissance pour l’investissement responsable

Les Fonds d’investissement Tangerine ont également obtenu trois trophées FundGrade A+ pour leurs portefeuilles de placement socialement responsable. Cette distinction souligne la performance soutenue des solutions ISR offertes par la banque.

Les fonds sont gérés par Gestion d’actifs 1832 S.E.C. et distribués par Fonds d’investissement Tangerine ltée, deux filiales de la Banque de Nouvelle-Écosse, société mère de Tangerine.

Une banque numérique reconnue

Fondée en 1997 sous le nom ING DIRECT Canada et acquise en 2012 par la Banque de Nouvelle-Écosse, Tangerine compte aujourd’hui plus de deux millions de clients. L’institution a été désignée meilleure banque au Canada par Forbes en 2025 et demeure la banque de taille moyenne la plus primée selon les études de satisfaction de la clientèle de J.D. Power depuis quatorze ans.

Vers une gestion de patrimoine simplifiée

Avec cette nouvelle fonctionnalité, Tangerine souhaite répondre à une demande croissante pour des outils financiers numériques plus clairs et plus accessibles. En centralisant les données financières dans une interface simple, la banque cherche à redonner aux clients le contrôle de leur trajectoire financière.

D’autres améliorations sont prévues au cours de l’année afin d’enrichir l’expérience de gestion de patrimoine et de soutenir les Canadiens et Canadiennes dans l’atteinte de leurs objectifs financiers.

Source : Tangerine Bank